PT
Na terminologia da literatura, o termo gestão da tesouraria é visto como a gestão de
pagamentos e cobranças de uma empresa, e remete a várias funções associadas à gestão
de fluxos financeiros a curto-prazo, como a gestão da liquidez.
Este projecto pretende verificar se a utilidade do prazo médio de recebimento pode
contribuir para melhorar a gestão da tesouraria de uma empresa, aplicando-a a um caso concreto.
Através da dinamização do Sistema de Débito Directo, a empresa pretende fidelizar
o pagamento dos seus clientes, reduzindo o seu prazo médio de recebimento,
melhorando a sua liquidez e consequentemente a situação da tesouraria.
Um estudo de mercado à carteira de clientes permite determinar o potencial de
adesão ao sistema de débito directo e de acordo com as necessidades dos clientes definir condições inerentes a serviços necessários para a implementação deste sistema de pagamento.
EN
In the terminology of literature, cash management term is seen like the management
of payments and collections of a company, and refers to various functions associated
with short-term financial flow management, like the liquidity management.
This project wants to check if the utility of the average collection period can
contribute to improve the cash management of a company, applying it to a real case.
By promotion of debit direct, the company wants to increase the loyalty of their
customer’s payments, reducing the average collection period, improving its liquidity
and consequently its treasury.
A market research to the customer base allows the definition of potential
membership of direct debit payment and according to customer requirements it defines
conditions related to services required to implement this product.
